1. 股票型基金的核心配置 (定時定額):
美國(2/8)+新興亞洲(3/8)+歐洲(1/8)+日本(1/8)+拉丁美洲與東歐(1/8)
2. "全球股票型基金" 及"全球債券型基金"(投資等級債為主)可以20年不停利。
3. 優先佈局下列基金: (1) 美國基金 (2)新興亞洲不含日本(或東協)基金 (3)印度基金 (4) 全球科技基金
4.債券型基金挑選法:配息滿意,波動接受。
(1)全球高收益債基金:配息滿意,波動稍大 (CCC等級比重不宜過高)
(2) 投資等級公司債基金: 配息還好,波動接受。(BBB等級比重不宜過高)
債券型基金要挑基金規模大(買債檔數多一點),在台灣永續經營的總代理。
5. 挑選股票基金的方法:
(1) 4433法: 1年, 2年,3年, 5年皆為同類型基金前1/4,3個月, 6個月 排名為前1/3。
(2) 316 法:3年, 1年, 6個月排名皆為前1/2。 (標準較低一點)
轉載自 基金教母 蕭碧燕臉書:(2021/11/5 po文)
將定時定額分類(1~3軍),幫助你問問自己能接受到哪一類?
所以將各類的債券基金,可能波動過大的要點點出來,幫助你好好的思考,是否真能接受?
然會後,還是有人要問:芸芸眾生的基金中,該挑哪一支?(揮汗...)
看這裡看這裡 .....
一、定時定額股票型基金:
1.先決定你要買哪一軍的哪一類基金?(問自己需要、接受哪一種)
2.再從想買的哪一種基金中挑、長、中短期績效靠前的基金(網上有許多可以比同類型績效的,請Google大叔幫你)
二、配息的基金
1.就是挑自己「配息滿意、波動接受」的基金
2.長期投資的配息基金重視的是風險的控管,因此「配息滿意、波動接受」是要點,比績效意義不大。
希望希望你能明白,不要再問:芸芸眾生的基金中,該挑哪一支?
註:前面的1~1.5年...等,是預估若從高點扣起可能等待的時間
1軍
1~1.5年:美股、台股
1~2年:全球科技(或美國科技)
2軍
1.5~2.5年:生技基金
1.5~2.5年:中國基金(僅持A股,遠離H股)
2~3年:印度基金、東協基金、亞洲區域型基金、歐洲基金
3軍
5~10年:拉美基金、東歐基金、能源基金、礦業基金、資源基金、黃金基金
配息型的基金
一、挑選原則:「配息滿意、波動接受」
二、必遵守:買債三要素:以配息為目的、不在乎淨值的波動、長期投資
三、各類型債券基金挑選要點:
1.投資等級公司債基金:BBB等級比重不宜過高
2.高收益債基金:CCC等級比重不宜過高
3.新興市場本地貨幣債基金:不宜長期投資
4.新興市場債券基金(非本地貨幣債基金):要再檢視投資國家的分散度及風險
5.目標到期債基金:配息率近(或高過)高收益債基金最好遠離它
6.平衡型基金:端看自己能否接受波動
7.所謂不宜過高是指與同類型比較,至於比重請自行查該基金的月報
蕭碧燕 (不失敗的理財好習慣+每次投資都要獲利出場)
- asd9595 於 2021-12-04 17:34 1F
- 感恩分享,增加被動收入,南無阿彌陀佛,闔家平安吉祥。